遺言書を理解し、有効に作成・活用する｜「望ましい高齢生活を送るための８つの終活ステップ」ー１４
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第４ステップ 生前整理、断捨離と遺言書の作成：４－3 遺言書を理解し、有効に作成・活用する
遺言書の作成方法とメリット｜老後の安心を支える終活ステップ
遺言書の作成は、自分の意思を明確に残し、財産分配や大切な人への配慮を法的に保障するために欠かせないステップです。
本記事では、遺言書の基礎知識から作成手順、注意点、保管方法、そして遺言執行者の選定までを具体的に解説し、安心して老後を迎えるための準備をサポートします。
１．エンディングノートとの違いと遺言書作成のメリット
遺言書とエンディングノートの違いを理解し、遺言書の重要性を認識します。
１）エンディングノートと遺言書の役割の違い
エンディングノートは、葬儀の希望や思い出を記録するためのもので、法的な効力はありません。
一方、遺言書は法的な文書として、遺産分配や相続を明確に指示するために作成されます。
２）遺言書作成のメリット
遺言書を作成することで、遺族が相続の手続きをスムーズに進められ、遺産を巡る争いを防ぐことができます。また、特定の遺族や団体への特別な配慮も反映できます。
エンディングノートと遺言書は異なる役割を持ちますが、遺言書は法的効力を持つことで遺族の負担を軽減し、あなたの意思を正確に実現します。
２．遺言書の種類と作成手順
遺言書の種類と作成方法を理解し、自分に適した遺言書を選ぶことで、確実な意思を遺せるようにします。
１）遺言書の種類
遺言書には、自筆証書遺言、公正証書遺言、秘密証書遺言の3つの主要な形式があります。それぞれの特徴と利点は次の通りです。
・自筆証書遺言: 自筆証書遺言は、遺言者が全て自筆で書く形式の遺言書です。費用をかけずに作成できるため簡便ですが、法的要件を満たさないと無効になるリスクがあります。2020年以降、法務局での保管が可能となり、安全性が向上しました。
・公正証書遺言: 公正証書遺言は、公証人が遺言者の意思を確認して作成する遺言書です。公証役場で保管されるため、紛失や改ざんの心配がありません。証人が2名必要ですが、その分、法的信頼性は高くなります。
・秘密証書遺言: 秘密証書遺言は、内容を秘密にしたまま公証役場で封印し保管される遺言書です。自筆やパソコンでの作成が可能ですが、証人2名と公証人の立会いが必要です。この形式は、内容を他人に知られたくない場合に利用されます。
２）遺言執行者の明記と役割
遺言執行者は遺言書に明記され、その役割は遺言内容を実行することです。遺言執行者の情報を遺言書内で指定することで、相続人や関係者が誰がその責任を持つのかを明確に把握できます。遺言書には、遺言執行者の氏名、連絡先、役割についての説明を記載します。
３）遺言執行者への具体的な依頼方法
遺言執行者を依頼する際は、まずその人が遺言執行者の役割を理解し、承諾することが重要です。依頼する際には、以下のステップを踏みます。
・事前相談: 遺言執行者として候補の人物と話し合い、役割や責任について説明します。
・承諾書の取得: 承諾を得たら、承諾書を用意してもらい、遺言書作成時に添付します。
・遺言書への記載: 遺言書内に遺言執行者としてその人物を明記し、具体的な役割や期待する業務内容を詳細に記載します。
各遺言書の特性と遺言執行者の重要性を理解し、作成手順を把握して必要な準備を進めることで、遺言内容が確実に実現されます。必要に応じて専門家の助言を得ることで、適切で有効な遺言書を作成できます。
３．遺言執行者の選定とその役割
遺言執行者の役割とその重要性、適切な選び方を理解し、遺言の実行が確実に行われるようにします。
１）遺言執行者の役割と責任
遺言執行者は、遺言書に記載された内容を実行する法的責任を担う人物です。
主な役割としては、財産の分配、相続手続きの管理、債務の処理などがあります。
遺言執行者がいることで、遺族は相続手続きの負担を軽減でき、遺言者の意思が確実に実現されます。
遺言執行者は、遺言書内に明記されており、遺言書を開封することで確認されます。
２）適切な遺言執行者の選定基準
遺言執行者を選定する際には、信頼できる人物を選ぶことが重要です。
一般的には以下の基準が考慮されます。
・信頼性: 執行者は誠実で信頼できる人物であることが求められます。家族や親族であっても、相続人間での利害関係が複雑な場合は、専門家を選ぶことも検討します。
・法律知識: 相続手続きは複雑な場合が多いため、法律知識を持つ弁護士や司法書士などの専門家を選ぶと、手続きをスムーズに進めることができます。
・中立性: 利害関係が少ない中立的な立場の人物を選ぶことで、遺言の内容が公平に実行されるようになります。
３）遺言執行者の権限と義務
遺言執行者は法的に多くの権限を有しています。
財産の管理や売却、相続税の申告など、相続手続き全般を管理する権限を持ちます。
また、遺言執行者は遺言内容の全てを把握し、それに基づいて手続きを進める義務があります。例えば、財産の一部が寄付される場合、遺言執行者はその寄付の手続きを行い、受け取り機関へ適切に引き渡します。
４）遺言執行者への具体的な依頼方法
遺言執行者を依頼する際の具体的なステップは以下の通りです。
・事前に承諾を得る: 遺言執行者として依頼したい人に、事前に役割の説明と同意を得ることが重要です。役割に同意してもらったら、書面で承諾を確認します。
・遺言書に明記する: 遺言書には、遺言執行者として選んだ人物の氏名と役割を詳細に記載します。このことで、相続人が遺言執行者を明確に認識でき、手続きが円滑に進みます。
・補助的な手続き: 遺言書の保管や公証役場での記録においても、遺言執行者の存在を記載し、関係者が確認しやすいようにします。
５）遺言執行者の選定での注意点
遺言執行者を選定する際には、複数の候補者を考慮することも推奨されます。
特に、主要な遺言執行者が死亡したり辞退した場合に備えて、代替執行者を設定することも検討しましょう。
また、信託銀行などを遺言執行者として選ぶと、高度な専門知識と信頼性を活用できますが、費用がかかる点にも留意が必要です。
遺言執行者は遺言内容を確実に実現するために不可欠な存在です。信頼できる人物や専門家を選ぶことで、遺族が安心して手続きを進められ、遺言者の意志が適切に反映されます。事前の準備と適切な記載により、遺言執行者の役割が明確となり、円滑な遺産分配が可能になります。
４．遺言書の保管方法と見直しのポイント
遺言書の保管場所と、定期的な見直しの重要性を理解し、安心して老後を迎える準備を進めます。
１）遺言書の安全な保管方法
遺言書の保管方法にはいくつかの選択肢があります。
・自宅保管: 自宅で保管する場合は、簡単で費用もかかりませんが、紛失や改ざんのリスクが伴います。火災や盗難にも注意が必要です。
・公証役場保管: 公正証書遺言として作成した場合、公証役場で保管されるため安全です。信頼性が高く、遺族がすぐに遺言書を確認できます。
・信託銀行での保管: 銀行での保管は、高い安全性と専門的な管理が保証されますが、費用がかかることがデメリットです。
２）遺言書の見直しのタイミング
遺言書は、次のようなタイミングで見直すことが推奨されます。
・家族構成の変化: 結婚、離婚、出生、死亡などが起きた際。
・財産状況の変化: 大きな財産の購入や売却があった場合。
・法律の改正: 遺言に関わる法律が変更された際。
見直しの際には、新しい遺言書を作成して古いものが無効となるように、明確に記載することが必要です。
３）遺言書の改訂方法と注意点
既存の遺言書を改訂する場合、正しい手続きが必要です。
新しい遺言書には「前の遺言を全て破棄する」旨を明記しないと、古い内容が有効とされる可能性があります。
新たな遺言書を作成する際には、法律の要件を満たし、遺言者の意思を明確にするよう注意しましょう。
遺言書の適切な保管と見直しは、遺族が混乱することなく手続きを進められるために欠かせません。定期的な更新を通じて、常に最新の意思が反映されるようにしましょう。
まとめ
遺言書の作成は、老後の安心と家族への思いやりを形にする重要なステップです。
エンディングノートと異なり、遺言書は法的効力を持つため、遺族が遺産分割を巡るトラブルを避け、スムーズに手続きを進める助けとなります。適切な遺言執行者を選ぶことで、意思の実現が確実となり、家族の負担を減らすことができます。
そしてまた、遺言書の種類や保管方法を理解し、自分に最適な形式を選ぶことが大切です。
自筆証書、公正証書、秘密証書の各形式はそれぞれ異なる利点があるため、状況に応じて選択しましょう。また、家族構成や財産の変化に応じた定期的な見直しと更新が、常に最新の意思を反映するために欠かせません。
この記事を参考に、早めに準備を進めることで、安心して老後を迎え、遺族への思いやりを確実に伝える準備を整えてください。
なお最後になりましたが、「遺言書」の正しい読み方は、「ゆいごんしょ」です。
「遺言（ゆいごん）」は、一般的に故人が生前に残した意思やメッセージを指す言葉として使われます。
「いごん」という読み方も存在しますが、主に法律用語や特定の文脈で使われることが多く、日常的には「ゆいごん」が一般的です。
従って、「遺言書」は「ゆいごんしょ」と読むのが正しい読み方です。
以上で、第４ステップを終了します。
次回からは、「第５ステップ 財産と相続の整理」に入ります。
これまでのステップで、少しずつ取り上げてきている課題ですが、それらをまとめる意味も持っています。
※ 前回の記事は、こちらで：生前整理と断捨離の実践ガイド | 終活で家族に優しい準備
※ 次の記事は、こちらへ：終活｜財産管理の基礎知識｜資産整理・生前贈与・信託の方法
